財務生態紀錄簿

昨晚，在一場同學的聚會中，因為知道我現在在幫客戶作財務上的計劃，索性就要我當場做起模擬，如何幫客戶作這樣的計劃。 其實在這樣的場合，我並不會很想談這種比較正經的事，畢竟一個人的財務現況是比較隱私的事，而且一個人的財務目標若真想達成，是必須經過審慎的思考之後再回答，才會有實踐的動力在。不過既然大家想模擬，我還是姑且表現一下，就當作一個大家聊天話題吧！ 在過程中，我首先詢問了他對未來有何想法。因為不是很正式的關係，所以就只回答了買房子。我接著問：想買多少價位的房子？預計貸款幾成？打算幾年存夠自備款？目前的收支狀況？等等一些細節的問題。他的回答是：1000萬的房子、貸款七成五，也就是得自備250萬、預計10年達成。