【王秋燕╱綜合外電報導】全球投資界名人能與巴菲特（Warren Buffett）名聲並駕齊驅的人，是被譽為「指數型基金之父」的約翰•柏格（John Bogle）。柏格開創低成本的指數型投資策略，不僅讓他累積大筆財富與名譽，更讓「股神」巴菲特多次公開推薦「指數型基金」才是一般投資人致富的最佳管道。
柏格1974年創辦先鋒集團（Vanguard Group），開創出免申購、贖回手續費基金，及低成本的指數型投資策略。柏格在1975年推出了全球第1檔指數型基金Vanguard 500 Index Fund，該檔指數型基金即是追蹤標準普爾500指數的產品。
柏格認為指數型基金的低成本、納稅比例相對低是長期投資優勢，讓投資人有更多長期累積財富的空間。柏格曾表示，1942 ~1997年標準普爾500指數幾乎年超過主動型共同基金平均1.3%。但1978~1997年間，共同基金經理人有79%績效輸指標。
過度自信是投資天敵
據 彭博統計資料，從1977年至去年，Vanguard 500 Index Fund績效表現幾乎百分百貼近標準普爾500指數，37年累計漲幅高達4631%，同期間標準普爾500指數漲幅高達4759%；37年來 Vanguard 500 Index Fund每年平均投資報酬率為10.98%，標準普爾500指數每年平均漲幅達11.06%。
柏格說過許多名言，對共同基金投資人來說以下忠告最中肯，「不少主動型基金投資人有信心選到優良的基金經理人，他們錯了。」 MarketWatch新聞網站引用上述名言報導，告誡美國投資人，過度自信就是投資人最大的敵人，通常投資人等到晚年退休才會發現，他們投資在共同基金 帳戶的退休金不如想像的多。
股、債比重各半最佳
柏 格1974~966年都擔任先鋒集團的董事長兼執行長，一直擔任資深董事長直到2000年。柏格對累積退休金最佳忠告，除建議投資人把錢擺在指數型基金產 品外，他更強調資產風險控管，他認為投資資產配置，以股票、債券來說，比重分配在50：50為最佳狀態。而柏格向來是先鋒集團產品忠實客戶。
柏格1929年5月8日誕生於美國紐澤西，家族來自於蘇格蘭，1949年讀知名雜誌《財星》（Fortune）共同基金產業文章《Big Money in Boston》，激發他對該產業的興趣，也以基金產業作為大學報告的題材，順利取得普林斯頓大學經濟系學位。
柏格在2000年卸任先鋒集團所有職位後，目前是Adizent董事長，也資助多項機構包括母校普林斯頓大學的「柏格兄弟獎學金」（Bogle Brothers Scholarships）。
柏格現居於美國賓州，他仍活躍於美國財經媒體上，他在3月、4月初都曾示警美國股市漲幅已高的小心拉回風險，甚至警告美國聯準會一旦升息，美股恐怕將向下重挫20%。
柏格指出，美國股市漲跌無人神準料中，但指數會從50%跌幅復甦，這是正常的多、空循環，老是猜想何時該進場，不是累積資產的好方法。
●年齡 84歲
●國籍 美國
●學歷 美國普林林頓大學經濟系
●現職 Adizent董事長
●職務 先鋒集團創辦人
●愛好 讀書、音樂
●市場地位
★具「指數基金之父」稱號
★2004年《時代》雜誌列為「全球100大最具影響力的人」
★1999年《財星》雜誌列為「20世紀4大投資人」
●知名著作
★《Bogle on Mutual Funds: New Perspectives for the Intelligent Investor》（柏格談共同基金 : 明智投資人的新觀點）
★共同基金必勝法則
★《The Little Book of Common Sense Investing:The Only Way to Guarantee Your Fair Share of Stock Market Returns》（買對基金賺大錢）
★《Enough : True Measures of Money, Business, and Life》（夠了 : 基金之神John Bogle寫給中產階級的快樂致富學）
資料來源：綜合外電
新聞來源：人物圖譜：指數型基金之父John Bogle 股神讚致富最佳管道
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